Las 10 mejores plataformas de inversión de crowdfunding inmobiliario en 2023

El mundo Mercado de crowdfunding inmobiliario fue de $ 10.78 mil millones en 2021 y se prevé que aumente a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 45,6% de 2022 a 2030

Al juntar dinero con otros inversionistas, puede involucrarse en proyectos inmobiliarios más grandes que antes estaban fuera de su alcance. Una plétora de aplicaciones de crowdfunding inmobiliario facilita aún más la inversión al permitir a los inversores navegar y contribuir a proyectos desde la comodidad de sus dispositivos móviles.

Aquí están las 10 mejores plataformas inmobiliarias de crowdfunding y las características que las hacen únicas..

Llegó

Llegó compra alquileres unifamiliares y luego ofrece fracciones a los inversores. Puede comenzar con Arrived por tan solo $ 100 y disfrutar de devoluciones e ingresos de alquiler trimestrales. La compañía también tiene una estructura de tarifas sencilla: una tarifa de gestión de patrimonio anual del 1%.

Con el surgimiento de compañías como Airbnb y VRBO, la industria de alquileres vacacionales está de moda en este momento. Se proyecta que golpee $ 20 mil millones para 2025. Además, estas propiedades suelen generar un 130% más de ingresos que sus contrapartes tradicionales a largo plazo.

Cuando usa Arrived, se beneficia de regulaciones favorables de impuestos a la propiedad y puede invertir entre $ 100 y $ 20,000 por hogar. Recomendamos diversificar su cartera para determinar qué mercados funcionan mejor para usted.

MultitudCalle

MultitudCalle es un mercado en línea para inversores acreditados*, que le brinda acceso a todo tipo de oportunidades de inversión en un espectro de clases de activos y perfiles de riesgo. Cada oportunidad de inversión se investiga a fondo, proporcionando a los inversores un tesoro de información importante sobre una propiedad antes de invertir.

Hasta la fecha, CrowdStreet ha financiado más de 752 acuerdos con un volumen de inversión total de más de $4 mil millones. También son conocidos por ofrecer constantemente altos rendimientos a sus inversores. 19,2% de la TIR realizada y tiempos de mantenimiento promedio de 3-5 años. La desventaja: por lo general, necesita al menos $ 25,000 para comprar la mayoría de los acuerdos de CrowdStreet y los fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT).

*Los inversores acreditados son inversores que cumplen cualquiera de los siguientes dos criterios: 1) su patrimonio neto es superior a $1 millón (esto no incluye una casa privada) o 2) tienen un ingreso anual superior a $200,000 para cada uno de los dos últimos años ($300,000 si están casados ​​y presentan la solicitud juntos) y volverán a alcanzar ese umbral.

CityChaleco

CityChaleco ofrece a los inversionistas acreditados la oportunidad de invertir en negocios inmobiliarios institucionales desde un mínimo de USD 25,000. Las inversiones mínimas para este tipo de fondo mutuo suelen ser de $1 millón o más. Al reducir la barrera de entrada, CityVest permite que muchos más inversores aprovechen los rendimientos estables que ofrecen estas inversiones (normalmente alrededor del 15 % o más).

CityVest trabaja exclusivamente con fondos institucionales que emplean administradores y auditores. Cada oferta está sujeta a la debida diligencia de terceros para verificar la información del Gestor de inversiones y hacer que la inversión sea lo más segura posible.

recaudación de fondos

Si no tiene $ 25,000 para gastar en crowdfunding con CrowdStreet o CityVest, ¡no se preocupe! Con recaudación de fondos, puede invertir desde tan solo $ 10. Fundrise es "el administrador de mercados privados directo al consumidor más grande de Estados Unidos" con más de 1,769,000 inversores registrados a fines de 2022.

Fundrise permite a los inversionistas de bienes raíces elegir entre una variedad de oportunidades de inversión que incluyen viviendas unifamiliares, viviendas multifamiliares, propiedades industriales y más. También tienen una estructura de tarifas transparente: 0,85% de tarifa anual de gestión de patrimonio.

Además, registrarse en Fundrise es muy fácil. Todo lo que tiene que hacer es responder algunas preguntas simples y luego la aplicación le sugerirá una estrategia de inversión que mejor se adapte a sus objetivos.

Planta baja

Una de las desventajas del crowdfunding es su falta de liquidez. Es común que las inversiones tarden cinco años o más en liquidar sus activos. Con Planta bajala inversión media se amortiza en 4-12 meses.

En lugar de crowdfunding para invertir en bienes raíces, Groundfloor invierte en títulos de deuda de alto rendimiento respaldados por bienes raíces. La planta baja es un prestamista de dinero duro que otorga préstamos fijos y temporales a otros inversores inmobiliarios. Una vez que el prestatario financia o vende la propiedad, usted recupera su inversión con un interés que ha tenido una rentabilidad constante superior al 10 % durante los últimos seis años. Por supuesto, siempre es posible que un inversionista no cumpla con su préstamo, así que minimice su riesgo invirtiendo pequeñas cantidades en múltiples préstamos.

Su umbral de inversión comienza en un mínimo de $10. Entonces, si le sobran $ 100, ¡puede invertir $ 10 en diez préstamos diferentes si lo desea!

Concreto

Concreto también se especializa en préstamos a corto plazo garantizados por bienes inmuebles. Debido a los cortos vencimientos de sus préstamos, Concreit tiene una amplia liquidez y le permite retirar sus fondos en cualquier momento. Sin embargo, hay tres razones por las que es posible que no quieras hacer eso:

1. Concreit paga un rendimiento de dividendo fijo anual del 5,5%, pero lo recibirás en pagos semanales, por lo que tu dinero se acumulará rápidamente.
2. Si retira su dinero dentro del primer año, se le penalizará con el 20% de su pago de dividendos (no hay penalización por retiro sobre su capital).
3. Puede tomar de 30 a 60 días recibir su dinero. Entonces, si necesita fondos de emergencia, es posible que su dinero de Concreit no llegue a su banco a tiempo.

Puede invertir con Concreit por tan solo $1.

RealtyMogul

RealtyMogul reúne a los REIT que compran y administran una variedad de oportunidades de inversión en bienes raíces comerciales, incluidos desarrollos minoristas, multifamiliares, de oficinas y de bienes raíces. Desde su creación, ha crecido a más de 274 000 miembros, ha realizado 35 300 inversiones y ha logrado más de $5900 millones en compromisos en todo el país. También tiene acceso a docenas de mercados en los EE. UU.

Ellos tienen dos REIT para inversores no acreditados: The Income REIT y The Apartment Growth REIT.

contencioso

contencioso opera una "cartera de bienes raíces con privilegios fiscales y administrada profesionalmente" y enfatiza la transparencia. Los fundadores de la empresa han invertido más de 5 millones de dólares en la empresa, y el REIT ofrece a los inversores una cartera diversificada de "constructores comerciales estables de grado institucional". En 2022, su promedio de distribución fue del 7,8%.

Streitwise está disponible para inversores acreditados y no acreditados con una inversión mínima requerida de $4400. Al igual que muchas de las otras aplicaciones de bienes raíces de crowdfunding en esta lista, esta es una inversión a largo plazo, así que prepárate para dejar tu dinero en el fondo durante cinco años o más.

Calle de rendimiento

Calle de rendimiento le permite invertir en una amplia gama de oportunidades de inversión altamente examinadas. Se especializan en inversiones alternativas, por lo que puede invertir no solo en bienes raíces, sino también:

• Arte
• Financiamiento legal
• el crédito al consumo
• Préstamos Comerciales
• préstamos para vehículos
• NFT y criptografía

Si bien la mayoría de sus opciones solo están abiertas para inversores acreditados, las de YieldStreet son Fondo Prisma está disponible para todos. El Fondo contiene una combinación de las inversiones enumeradas anteriormente. Sin embargo, debe invertir al menos $ 5,000 para invertir.

Yieldstreet también tiene un REIT de crecimiento e ingresos que también está abierto a inversores no acreditados. Esto incluye tres edificios de apartamentos en Atlanta, Tucson y Dallas-Fort Worth.

fondo diversificado

Fondos de Diversidad La compra mínima es de $500. Son dueños de sus propiedades en su totalidad, lo que significa que no tiene que preocuparse por las altas comisiones que encontrará con otras aplicaciones de crowdfunding.

El objetivo de DiversyFund es el crecimiento, por lo que reinvierten sus ganancias en nuevas propiedades para expandir rápidamente su cartera. Estiman que pueden generar rendimientos del 10% al 20% por año, lo cual es impresionante cuando lo logran.

Lamentablemente, los inversores no recibirán dividendos de DiversyFund en el corto plazo. En su lugar, debe confiar en la apreciación y el crecimiento para generar rendimientos a largo plazo en cinco años o más.

Diploma

Si bien hemos destacado diez de las mejores aplicaciones inmobiliarias de crowdfunding, hay algunas más a considerar según sus intereses y estrategia de inversión. Por ejemplo, si está interesado en tierras de cultivo, AcreTrader revisó propiedades desde las Carolinas hasta California y entregó un rendimiento anual compuesto del 11 %. Si estás buscando una empresa que combine estrategias inmobiliarias tradicionales y de crowdfunding, no busques más. Patrimonio Múltiple.

Y por supuesto puedes contactarlos en cualquier momento. Foros de BiggerPockets por ayuda Nuestros foros le brindan acceso a la comunidad de inversionistas inmobiliarios más grande, y no hay escasez de inversionistas activos de crowdfunding inmobiliario que quieran ayudar.

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Nota de BiggerPockets: Estas son opiniones escritas por el autor y no reflejan necesariamente la opinión de BiggerPockets.