Las 5 mejores formas de invertir en grupo

Invertir como grupo ha sido una parte importante de la creación de riqueza durante siglos. Al principio de mi viaje me di cuenta de que un título universitario, un trabajo W-2 estable y contribuir a mi 401(k) solo me ayudarían hasta cierto punto. Como individuo, participé en un gran mundo de inversiones, pero los verdaderos inversores "jugaban" en equipos.

Hace más de una década, mis tres hermanos y yo nos unimos en un viaje en el que compartimos nuestro deseo de lograr la libertad financiera para nuestras familias y las generaciones futuras. Sabíamos que no podíamos hacerlo solos. También sabíamos que combinar recursos no era nada nuevo. Para los ricos, externalizar el proceso administrativo para juntar su dinero puede costar decenas de miles. Pero eso es una gota en el océano cuando considera el tamaño y el alcance de esas inversiones para cada grupo.

Para mi familia, luchamos por comenzar en esos primeros días. Al igual que luchar por el último pedazo del pastel cuando éramos niños, se nos desafió a estar en la misma página, navegar cosas como cuentas bancarias compartidas, ser transparentes, mantener un gráfico de límites y muchos otros obstáculos, giros y vueltas.

Me propuse hacer algo al respecto y cambiar la industria. Desde la fundación de Tribevest en 2018, hemos resuelto innumerables problemas para que sea seguro, fácil y transparente formar un grupo de inversores, o como muchos lo llaman, una tribu de inversores.

Echemos un vistazo a las cinco formas principales de invertir como grupo.

1. tribus de inversionistas

Las tribus de inversores son excelentes para todos, desde inversores experimentados hasta inversores más nuevos que buscan aprovechar oportunidades y aumentar su conocimiento y riqueza. Si está interesado en asociarse con amigos, familiares o personas de ideas afines para invertir en todo, desde bienes raíces hasta inversiones alternativas, una tribu de inversores es una excelente opción.

Supongamos que desea trabajar con amigos y familiares o con un socio comercial para explorar múltiples oportunidades de inversión. En este caso un tribu de inversores posiblemente la mejor estructura de grupo de inversión a considerar.

Las tribus de inversores tienen la ventaja de la simplicidad. Son rápidos para comenzar y económicos. Una tribu de inversionistas consiste en un fundador o líder del grupo y miembros que son participantes y contribuyentes iguales en los esfuerzos de inversión del grupo.

La consideración principal que debe tener en cuenta al buscar una tribu de inversionistas es que solo puede aceptar capital de socios activos en su LLC. Su tribu no puede aceptar contribuciones de socios limitados o inversores pasivos. Si en algún momento acepta dinero de inversionistas fuera de su LLC, puede estar sujeto a las regulaciones de la SEC.

2. Sindicación inmobiliaria

Otro formato que puede utilizar para estructurar su grupo de inversión es la sindicación. En la sindicación, los inversores se unen para adquirir activos inmobiliarios y, por lo general, están dirigidos por inversores profesionales, también conocidos como patrocinadores, que deben financiar un proyecto específico de acuerdo con un cronograma específico.

Un obstáculo de larga data para las sindicaciones de bienes raíces son las cantidades mínimas, que podrían ser de $50,000 o $100,000 por inversión. A menos que tenga millones de dólares para invertir cada año, puede ser difícil diversificar su cartera en diferentes tipos de activos y mercados.

Los grandes mínimos y la falta de diversificación fueron otros problemas que resolvimos en Tribevest. Si no tiene millones de dólares para convertirse en patrocinador, siempre puede usar Investor Tribes o SPV para invertir en una sindicación.

3. Vehículos de propósito especial (SPV)

Los SPV son adecuados para inversores profesionales. Si es un profesional que se gana la vida buscando, evaluando y participando en acuerdos privados para clientes e inversores pasivos, un SPV puede ser una buena opción.

Los SPV generalmente consisten en socios generales y socios limitados. Los socios generales son partes que juegan un papel en la administración del SPV. Estos socios son responsables de las deudas del SPV, lo que significa que están en apuros. Por otro lado, los socios limitados son inversionistas silenciosos o pasivos en los negocios que persigue el SPV.

Sin embargo, los SPV no están exentos de desventajas. Primero, debe considerar los costos: formar un SPV puede ser costoso. Una tarifa de instalación estándar para un SPV es hasta un 7% en seis años.

Otro factor a considerar al buscar un SPV es que está sujeto a las normas y reglamentos de la SEC. Si no tiene el conocimiento, la experiencia o el tiempo para completar todos los requisitos apropiados de la SEC para el seguimiento de su inversión, es posible que un SPV no sea adecuado para su grupo de inversión.

Recientemente comenzamos Tribus Pro-Inversionistas, que permite que una empresa recaude fondos para una sola transacción para formar fácilmente una LLC con múltiples miembros e inversores activos. Esta es una gran herramienta para inversores inteligentes que desean hacer crecer su negocio de inversión y necesitan un proceso simplificado. A través del proceso Pro Investor Tribe, varios inversores pueden aportar capital a un negocio en particular bajo el paraguas de una LLC activa de varios miembros. Similar a un SPV pero con miembros activos.

La tribu está protegida por un acuerdo operativo ratificado y ofrece la oportunidad de reunir capital de forma segura y rápida. Una vez que se reúnen todos los fondos de todos los miembros de la LLC, la tribu puede invertir en un negocio en particular como una entidad comercial. Por ejemplo, si una Tribu Abierta de 10 personas contribuye cada una con $10,000, su LLC puede alcanzar un mínimo de $100,000 para una sola inversión.

Debido a que el número de miembros en una tribu profesional está limitado a 15, y los miembros son propietarios activos con un acuerdo operativo ratificado, derechos de voto y reuniones trimestrales, una tribu profesional no está obligada a registrarse en la SEC.

4. recaudación de fondos

recaudación de fondos es adecuado para los fundadores de empresas emergentes que desean financiar sus negocios en crecimiento con amigos, familiares y empleados. Si eso suena como usted, el crowdfunding podría ser una opción para su viaje de inversión.

Técnicamente, el crowdfunding no es lo mismo que un grupo inversor. Sin embargo, sigue siendo una buena opción para algunos casos especiales.

Una de las ventajas del crowdfunding es que puede ser una forma increíble de recaudar capital sin buscar financiación tradicional o además de la financiación tradicional. La financiación colectiva de una nueva empresa u otro negocio también es una excelente manera de construir una base sólida de defensores de la marca en las primeras etapas de su negocio. También puede obtener exposición en los medios si su campaña de crowdfunding es un éxito. Esta exposición puede venir a través de los medios tradicionales, como una mención en un canal de noticias, una publicación comercial o en las redes sociales cuando un usuario popular comparte su crowdfund en su feed.

El crowdfunding puede ser poderoso, pero sus casos de uso son más específicos. Al igual que un SPV, una empresa de crowdfunding está sujeta a la regulación de la SEC. Esto puede hacer que la gestión sea complicada o estresante.

El crowdfunding también puede ser costoso cuando las plataformas lo requieren pagar varias tarifas. Por ejemplo, si usa Kickstarter, paga el 5% de sus fondos recaudados como tarifa de plataforma y luego una tarifa adicional de 3-5% para procesar todos los pagos de contribuciones.

5. fondo

Un fondo mutuo puede ser una buena opción si es un inversionista profesional que busca una oportunidad a largo plazo. Un fondo permite a los inversores juntar capital para comprar valores juntos. Un fondo mutuo es una estructura de grupo de inversión compleja que se reserva mejor para profesionales experimentados. El beneficio de un fondo es que cada miembro del grupo controla sus acciones y conserva la autonomía mientras invierte como grupo.

En general, los fondos mutuos son creados por inversionistas profesionales que desean construir un negocio de inversión continuo que les permita acceder a más negocios y aprovechar la experiencia de todo el grupo.

Los beneficios de los fondos mutuos incluyen una mayor diversificación, una gama más amplia de inversiones y el registro formal de su grupo de inversión ante la SEC. También puede buscar inversionistas pasivos acreditados para hacer crecer aún más el capital de su fondo mutuo. Un fondo suele ser un compromiso a largo plazo con una entrada esperada de diez años o más.

Otra desventaja de los fondos mutuos es que a menudo son grupos ciegos. Esto significa que los inversores pasivos no siempre saben qué activos hay en una cartera cuando se registran para contribuir con fondos.

Diploma

¿Qué estructura de grupo de inversión es la mejor? Eso depende de sus metas para su grupo, su inversión y usted mismo. Cada estructura tiene sus ventajas. Si está considerando una tribu de inversores o una tribu de inversores profesionales, comuníquese conmigo o con nuestro equipo en Tribevest.

Este artículo es presentado por Tribevest

Tribevest ha hecho que hacer negocios con socios sea fácil, seguro y transparente. Los inversores utilizan Tribevest para crear asociaciones comerciales activas a través de Tribes y optimizar sus operaciones administrativas.

Nota de BiggerPockets: Estas son opiniones escritas por el autor y no reflejan necesariamente la opinión de BiggerPockets.