Qué son y cómo invertir en ellos

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Los alquileres a corto plazo (STR, por sus siglas en inglés) son el segmento de más rápido crecimiento en la hostelería y han estado ganando cuota de mercado durante años. Se espera que una confluencia de factores, como el gasto resistente en viajes de los estadounidenses, el aumento de la preferencia de los consumidores por las experiencias y el trabajo remoto, respalde el crecimiento de CAGR del 11 % en el mercado STR hasta 2030.

Con el reciente crecimiento de los STR, invertir en alquileres vacacionales se ha vuelto cada vez más popular. Históricamente, la única forma en que las personas podían invertir en esta clase de activos para obtener ingresos estables y crecimiento del capital era recurrir al proceso de compra y administración de una propiedad o cartera de alquileres vacacionales, que requería mucho tiempo y capital. En este artículo, cubriremos los aspectos básicos de la inversión en REIT, los beneficios de invertir en un REIT de alquiler vacacional y Senderismo REITel primer y único STR REIT que puede ayudarlo a cosechar los beneficios de invertir en STR sin problemas.

Cómo funcionan los REIT

Los REIT, o Real Estate Investment Trusts, fueron creados por el Congreso de los EE. UU. en 1960 para crear un vehículo de inversión que permitiera a los inversionistas juntar capital y permitir una mayor inversión en un activo que de otro modo habría sido inalcanzable. Desde entonces, los REIT se han utilizado ampliamente para acceder a bienes inmuebles.

Los REIT también son populares porque ofrecen ventajas fiscales que benefician al REIT y a sus inversores. A diferencia de la mayoría de las empresas, los REIT no tienen que pagar impuestos a nivel corporativo, lo que generalmente les permite reinvertir más capital y hacer distribuciones más grandes a los inversores que no están sujetos a doble imposición.

Sin embargo, los REIT deben cumplir con estrictos estándares establecidos por el IRS para mantener su clasificación, que incluyen:

• Pagar anualmente el 90% o más de su base imponible en forma de dividendos.
• Tener al menos el 75% de su capital invertido en activos inmobiliarios o efectivo.
• Ganar al menos el 75% de sus ingresos brutos de activos inmobiliarios como alquileres o intereses.

Invertir en REIT públicos puede ser una excelente manera de exponerse a bienes raíces, pero los inversores no se limitan a invertir en empresas públicas. También hay REIT privados. Los REIT privados y públicos funcionan de manera muy similar, con la excepción de que los REIT privados no se negocian públicamente en una bolsa importante, lo que los hace menos vulnerables a la volatilidad del mercado público.

Si bien los REIT privados ofrecen estabilidad respaldada por bienes raíces, rendimientos históricamente sólidos y la capacidad de invertir en bienes raíces sin las molestias de la administración de propiedades, los REIT privados pueden ser más adecuados para inversores a largo plazo que no necesitan acceso inmediato a su inversión. capital. En otras palabras, los inversores REIT deben contentarse con la falta de liquidez.

Esta falta de liquidez en comparación con los REIT públicos también significa que los REIT privados generalmente se limitan a inversionistas acreditados: individuos o parejas que cumplen con los requisitos de ingresos o patrimonio o se encuentran bajo un estado de empleo financiero especial según lo define la SEC.

Cambiando la forma en que funcionan las inversiones de alquiler a corto plazo

Históricamente, la única forma de invertir o acceder al mercado de alquiler a corto plazo era comprar y alquilar una vivienda o cartera de viviendas. Sin embargo, esto a menudo viene con la responsabilidad intensiva en tiempo y capital de impulsar la ocupación, administrar y mantener las propiedades.

A medida que ha crecido el segmento STR, también lo ha hecho la necesidad de formas alternativas de invertir en alquileres vacacionales, y aquí es donde entran los REIT.

Como se mencionó anteriormente, los REIT han existido durante varias décadas como una forma común de financiar varios tipos de bienes raíces, desde proyectos residenciales hasta comerciales. Los REIT comerciales, por ejemplo, agrupan la riqueza de los inversionistas para adquirir propiedades comerciales como hoteles, edificios de oficinas, restaurantes y más para dar a los inversionistas una parte de las ganancias en forma de dividendos y revalorización del capital.

Sin embargo, los REIT como medio para financiar el crecimiento de proyectos en el segmento STR no existían - hasta Ahora.

Senderismo Atlas REIT Inc. ("Wander REIT") es pionera en una nueva forma de propiedad en una nueva clase de activos, STR, como el primer y único producto de inversión de alquiler vacacional a corto plazo de grado institucional.

Wander REIT: pionero en inversiones de alquiler a corto plazo

Senderismo REIT es el primer REIT de alquiler de vacaciones que permite a los inversores acreditados ser propietarios de una casa de vacaciones de lujo en los Estados Unidos

Si no está familiarizado con Caminata, es una plataforma de alquiler de vacaciones líder en la industria que combina la calidad y la consistencia de un hotel de lujo con la privacidad, la comodidad y el espacio de una casa de vacaciones. La cartera cuidadosamente seleccionada de casas de vacaciones modernas y de alta gama de Wander está ubicada en lugares inspiradores, equipada con muebles y comodidades de diseñador, y equipada con tecnología inteligente para el hogar, estaciones de trabajo y equipos de fitness de última generación, e incluso un Tesla para los huéspedes. usar. Al poseer o controlar cada eslabón de la cadena: las propiedades, la administración, el marketing, la aplicación interna, el motor de reservas y el conserje basado en mensajes de texto las 24 horas, los 7 días de la semana, Wander está en una posición única para brindar una experiencia superior a los huéspedes.

Wander comenzó este año Senderismo REIT– el primer y único producto de inversión institucional para alquileres vacacionales. Wander REIT es pionero en la institucionalización de la clase de activos de alquiler a corto plazo mediante la aplicación de estándares institucionales a su proceso de inversión, gestión de cartera y estrategias de capitalización. Este enfoque sofisticado de la industria permite a Wander REIT administrar el riesgo de manera efectiva al tiempo que brinda a los inversores rendimientos atractivos.

Wander REIT ofrece a los inversores acreditados ingresos recurrentes con ventajas fiscales y una exposición diversificada al mercado STR con beneficios exclusivos para los inversores. Actualmente, la empresa tiene como objetivo un dividendo anual del 8 %, pagado trimestralmente, y un rendimiento total anual del 14 %, incluida la revalorización del capital.

A continuación se presentan algunos beneficios que pueden ayudarlo a comprender mejor el producto y la oportunidad de inversión:

1. Potencial de rentabilidad superior a la media en comparación con otras clases de activos inmobiliarios establecidas. Uno de los beneficios clave de invertir en un REIT de alquiler vacacional es el potencial de rendimientos superiores. Dado que las propiedades vacacionales se suelen alquilar por un período corto de tiempo, pueden generar mayores ingresos por alquiler que los alquileres tradicionales a largo plazo. Esto significa que los inversores en REIT de alquiler vacacional pueden obtener potencialmente mayores rendimientos de dividendos que otros tipos de inversiones inmobiliarias.

2. diversificación. Otro beneficio de los REIT de alquiler vacacional es la diversificación que ofrecen. Invertir en una cartera de bienes inmuebles permite a los inversores distribuir su riesgo entre diferentes ubicaciones geográficas y tipos de propiedades. Esto puede ayudar a disminuir el impacto de una propiedad que experimenta una recesión o una vacante. Además, los REIT privados, como Wander REIT, suelen tener correlaciones más bajas con las acciones públicas.
3. Ingresos recurrentes. Un tercer beneficio de los REIT de alquileres vacacionales es que son una gran fuente de ingresos pasivos con impuestos diferidos, para que pueda quedarse con más de lo que gana.
4. revalorización del capital. A medida que aumenta el valor de las propiedades en la cartera, también lo hace el valor del REIT. Además, si la empresa administradora tiene éxito en aumentar la ocupación y las tasas de alquiler, puede resultar en valoraciones más altas de la propiedad y mayores retornos para los inversores.
5. protección contra la inflación. La inflación no solo se nota en el supermercado o en la gasolinera. El costo de alquilar bienes raíces también tiende a aumentar, lo que puede hacer que los REIT privados sean una forma efectiva de proteger el valor de su dinero de la inflación. El aumento de los ingresos y la riqueza también puede ayudar a compensar algunos de los efectos de empeoramiento de la inflación.
6. Fácil de invertir. Por último, los REIT de alquiler vacacional facilitan la inversión en STR. Eliminan las molestias diarias de la administración de propiedades al subcontratar las tareas de marketing, mantenimiento y contabilidad a empresas de administración profesional. Esto puede ser particularmente atractivo para los inversionistas que no tienen el tiempo, la experiencia o el deseo de administrar sus propias propiedades. Wander REIT va un paso más allá y facilita la inversión con solo unos pocos clics.

Para obtener más información sobre Wander REIT, visite caminata.com/reitdonde puede revisar los materiales de inversión y ver cómo Wander REIT puede encajar en su cartera. Toda la información legal y los factores de riesgo relacionados con Wander REIT también se pueden encontrar en nuestro sitio web.

Resumen de los términos más importantes

• Estructura: REIT privado no cotizado
• Inversiones objetivo: viviendas unifamiliares de alta calidad para convertirlas en casas de vacaciones de calidad.
• Precio por acción: $10
• Inversión mínima: $2,500
• Dividendo anual objetivo: 8%
• Retorno total objetivo: 14%
• Distribuciones: Trimestral
• Comisión de gestión: 0,65% sobre el GAV
• Idoneidad del inversor: solo inversores acreditados
• Declaración de impuestos: Formulario 1099-DIV

Este artículo es presentado por Wander

Wander es la plataforma de alquiler vacacional líder en la industria. Ahora, presentamos Wander REIT, el primer y único producto de inversión de alquiler vacacional de grado institucional.

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Nota de BiggerPockets: Estas son opiniones escritas por el autor y no reflejan necesariamente la opinión de BiggerPockets.